経営理念
目的
株式会社アイファーストは、経営理念『「愛」こそ、いちばん アイファーストにかかわるすべての人々のしあわせを実現します』のもと、お客様一人ひとりの立場に立った誠実な業務運営を実践し、地域で最も信頼される保険代理店を目指します。
その実現に向け、「顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）」を定め、本方針に基づいた継続的な業務品質の向上に取り組みます。
方針1 お客様の最善の利益の追求
当社は、お客様一人ひとりのご意向やライフプラン、事業環境等を丁寧に把握し、お客様にとって最適な保険商品・サービスをご提案することで、お客様の最善の利益の実現に努めます。
《具体的取組》
- お客様のご意向やニーズを丁寧にヒアリングし、お客様一人ひとりに最適な保険商品・サービスをご提案します。
- 更新打合せ表や意向把握シート等を活用し、お客様のご意向を適切に確認します。
- 保険だけでなく、相続相談や経営相談など、お客様のお困りごとの解決に向けた総合的なサポートに努めます。
方針2 利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益を最優先とし、代理店や保険会社の利益を優先した販売を行いません。法令および社内ルールを遵守し、公正かつ適切な募集活動を行います。
《具体的取組》
- お客様のご意向やニーズに基づき、適切な商品・補償内容をご提案します。
- 社内ルールやコンプライアンス体制を整備し、適切な募集品質の維持・向上に努めます。
- 定期的な点検・確認を実施し、利益相反の防止に取り組みます。
方針3 わかりやすい情報提供
当社は、お客様が安心してご契約いただけるよう、保険商品の内容や重要事項について、わかりやすく丁寧な説明を行います。
《具体的取組》
- 専門用語をできる限りわかりやすい言葉に置き換え、お客様に寄り添った説明を行います。
- パンフレットや設計書、見積書等を活用し、補償内容や注意事項を丁寧にご説明します。
- お客様のご理解状況を確認しながら、ご納得いただける説明に努めます。
方針4 お客様の声を活かした業務改善
当社は、お客様からいただくご意見・ご要望・評価を真摯に受け止め、継続的な業務改善を行うことで、お客様満足度の向上に努めます。
《具体的取組》
- NPSアンケートを継続的に実施し、毎朝の朝礼で結果を全社員が共有します。
- 高い評価をいただいたお客様へは、感謝の気持ちをお伝えするとともに、今後もより良いサービスの提供に努めます。
- 低評価やご不満の声については迅速に対応し、役員会で原因分析・改善策を検討し、必要に応じて業務改善を実施します。
- 毎月開催する営業会議においてCX改善レビューを実施し、お客様対応の好事例や改善事例を全社で共有します。
方針5 社員教育の充実
当社は、お客様へ質の高いサービスを継続的に提供するため、社員一人ひとりの専門知識・提案力・職業倫理の向上に努めます。
《具体的取組》
- 法令・コンプライアンス、商品知識、提案力向上、CX向上、相続等をテーマとした教育・研修を継続的に実施します。
- 社内勉強会、営業会議、委員会活動、保険会社研修等を通じて、知識・事例・ノウハウの共有を行います。
- OJTや同行支援等を通じて、実践的なスキル向上を図ります。
評価指標（KPI）
当社では、以下の評価指標（KPI）により、本方針に基づく取組状況を定期的に検証し、継続的な業務品質の向上に取り組みます。
① お客様の声を活かした業務品質の向上
NPSアンケートをはじめ、お客様からいただいたご意見・ご要望・苦情等を毎朝の朝礼で共有するとともに、対応上の課題については毎月2回開催する役員会において原因分析・改善策の検討を行い、業務品質の向上につなげます。また、毎月開催する営業会議においてCX改善レビューを実施し、好事例・改善事例を全社で共有します。
② お客様本位の募集品質の向上
更新打合せ表や意向把握シート等を活用し、お客様のご意向を適切に把握するとともに、お客様一人ひとりに最適な商品・サービスの提案に努めます。
③ 継続的な人財育成と提案品質の向上
全社員を対象とした社内勉強会を年間12回以上実施するとともに、営業部門では年間36回以上、オフィス部門では年間12回以上の職種別勉強会を実施します。また、その他にも保険会社主催研修や各種会議等を通じた教育・研修を継続的に実施し、その実施状況を確認するとともに、研修内容や事例を全社で共有することで、お客様本位の業務運営の向上に取り組みます。
当社は、本方針および評価指標（KPI）の取組状況を定期的に検証するとともに、社会環境や法令改正、お客様からいただいたご意見・ご要望等を踏まえ、継続的な見直しと改善を行ってまいります。
制定日 2024年8月26日
改定日 2026年1月21日
最終改定日 2026年7月14日