ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーとは
（保険募集に適合した内容に調整済）
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、人生に関わるお金の不安や将来の見通しを整理し、生活設計をサポートする専門家です。
家計の状況や家族構成、今後のライフイベントなどを一緒に確認し、
“これからどう備えていくか” をわかりやすく整理する役割を担っています。
日本では、FPは以下のような流れで相談を受けることが多いです。
① 現状の整理
収入・支出・家族構成・生活スタイルなどを確認し、
現在の家計状況を一緒に見える化します。
② 将来の希望や不安のヒアリング
教育費、住宅、老後など、
「どのように暮らしていきたいか」「何が不安か」を丁寧に伺います。
③ ライフプランの作成
ヒアリングした内容を踏まえ、
無理のない生活設計を一緒に考えていきます。
④ 必要な保障の整理
万一の備え、病気・ケガ、働けなくなった場合など、
生活を守るために必要な保障を明確にします。
⑤ フォロー
生活環境が変わったとき、
計画がきちんと現在の状況に合っているかを見直します。
ファイナンシャルプランナーと AFP・CFP の違い
■ ファイナンシャルプランナー（FP）
“総称” であり肩書きです。特定の資格の有無は含みません。
生活設計全般の相談に対応する人を広く指します。
■ AFP
日本FP協会が認定する資格。
生活設計に関する一定の知識を有することを示すものです。
■ CFP
国際水準のFP資格。
AFPで扱う内容を、より深く学んだことを表す上位資格です。
（ただし、資格の違いがそのまま提案内容の優劣を意味するものではありません。）
ファイナンシャルプランナーには保険の相談をしてもいいの？
もちろん可能です。
FPは生活設計を考える立場にあるため、
その中で どのような保障が不足しているか／過剰になっていないか を
整理することができます。
- 家計と保障のバランスは適切か
- ライフステージに合っているか
- 生活を守るためにどこにリスクがあるか
といった“保障の見える化”を得意としています。
AFPを取得するにはどれくらい勉強が必要？
AFP資格は、
生活設計に関する基礎的な知識を身につけたことを示す資格です。
一般的には、
・専門教育の受講
・資格試験合格
・FPとしての倫理遵守
が求められます。
勉強期間は人により異なりますが、
数か月ほど取り組んで資格を取得する方が多いようです。
「お金のことは自分で検索すればいいのでは？」
もちろん、インターネットで情報を集めることはとても大切です。
ただ、
「自分に当てはめるとどうなるか」
だけは検索ではわかりません。
例えば、
- 家族構成
- 働き方
- 将来の希望
- 持ち家か賃貸か
- 公的制度の使い方
などにより、必要な備えはまったく変わるため、
FPに相談することで「自分の場合はどうか」を整理しやすくなります。
まとめ
ファイナンシャルプランナーは、
生活設計の不安を整理し、
その人に合った“無理のない将来の見通し”を一緒に考える専門家です。
保障の見直しや将来の備えについて相談したい方は、
ファイナンシャルプランナーのいるアイファーストにご相談ください。
あなたの状況に寄り添いながら、わかりやすくサポートいたします。
