相続の15の落とし穴と、相続診断士へ相談する重要性

相続は、人生で何度も経験するものではありませんが、いざ直面すると想像以上に大きな負担になります。本記事では、「相続で多くの方がつまずきやすいポイント」と、専門資格を持つ相続診断士にまず相談する重要性についてご紹介します。

1. 感情的負担

大切な家族を失った直後に複雑な判断が求められます。相続診断士は、無理なく進めるための整理・優先順位づけをサポートします。

2. 法律手続きの煩雑さ

戸籍収集、遺産分割協議書の作成など、多くの書類が必要です。相続診断士は手続きの流れを整理し、必要に応じて弁護士・司法書士など専門家につなぎます。

3. 相続人間の対立

意見がまとまらない場合、中立的な立場による整理や助言が有効です。

4. 財産調査の大変さ

預金、不動産、有価証券など、調査項目は幅広く、時間がかかります。相続診断士は調査の進め方を整理し、必要に応じ専門家協働の道筋を示します。

5. 相続税などの支払い

相続では税金が発生するケースがあり、資金計画が必要です。
※具体的な節税策や金融商品の推奨は行いません。必要な場合は税理士をご紹介します。

6. 専門用語の壁

法律・税務の専門用語は理解しづらいものが多く、誤認につながることがあります。相続診断士が丁寧に解説し、理解を助けます。

7. 不動産評価の複雑さ

評価方法によって金額が大きく変わり、誤解や対立を招きやすい分野です。適切な専門家と連携しながら進めることが重要です。

8. 借金がある場合の対応

被相続人に債務がある場合、相続人が負担する可能性があります。相続診断士は状況整理を行い、弁護士への相談が必要かどうかを判断する目安づくりを行います。

9. 相続放棄の判断

相続放棄には期限があり、早い判断が求められます。相続診断士は状況の整理を行い、必要に応じて家庭裁判所や法律専門家への相談をご案内します。

10. 生活・仕事への影響

相続手続きは時間的負担が大きく、忙しい方ほど進めにくいものです。相続診断士は必要な準備や進行の優先順位を明確にします。

11. 専門家選びの難しさ

相続には複数の分野が関わるため、適切な専門家を選ぶのは容易ではありません。相続診断士は信頼できる専門家をご紹介し、ワンストップで進められる体制づくりを支援します。

12. 専門家費用の負担

専門家費用は内容により大きく異なります。相続診断士は、どの手続きにどの専門家が必要なのか、無駄のない選択の助言を行います。

13. 長期化する手続き

遺産分割の難航や調査の複雑化により、手続きが長期間に及ぶことがあります。相続診断士はスケジュール整理のサポートを行います。

14. 個人情報の管理

相続では多くの個人情報が扱われます。情報管理の観点からも、信頼できる相談先を選ぶことが重要です。

15. 知識不足による後悔

「知らなかったために取れなかった選択」「手続きの誤り」による後悔は少なくありません。相続診断士による早期の相談が、後悔を防ぐ一歩となります。

🌿まとめ――相続で迷ったら、まず相続診断士へ

相続は精神的・時間的・実務的に大きな負担がかかる分野です。
その負担を軽減するために重要なのが、最初に相続全体を整理できる相続診断士への相談です。

• 何から始めるべきか
• どの専門家が必要か
• どこにリスクや漏れがあるか

これらを整理する「最初の窓口」として、相続診断士は大きく役立ちます。

▶ 相続でお困りの方へ

アイファーストには相続診断士が在籍しています。
相続の全体像整理から、必要に応じた専門家連携まで、ワンストップでサポート可能です。

相続で不安や疑問が生じた際は、どうぞお気軽にアイファーストへご相談ください。